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常用法規制度文件

根據中國人民銀行營業管理部2012年5月《非金融機構支付業務常用法規制度文件匯編》整理
  • 判斷題,每題分值1分,合計15題
  • (1). 在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)客戶的風險等級應高于來自與其他國家(地區)的客戶。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (2). 支付機構按規定可為客戶辦理備付金贖回的,不得使用接受的現金形式客戶備付金坐支。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (3). 身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下,金融機構仍然與客戶建立業務關系,金融機構應當承擔相應的法律責任。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (4). 金融機構及其工作人員可視可疑交易的重要程度決定是否予以保密。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (5). 金融機構未經中國人民銀行批準,不得發行預付卡。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (6). 預付卡發卡機構應當識別購卡人身份,登記身份基本信息,核對有效身份證件,但無需留存有效身份證件的復印件或影印件。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (7). 《支付業務許可證》的申請人向其所在地中國人民銀行分支機構提交的申請資料真實性聲明應當加蓋申請人公章,但無需法定代表人簽署。( )
     
    正確 錯誤
  • (8). 預付卡受理機構受理非本機構發行的預付卡,應與發卡機構、特約商戶共同簽署三方協議。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (9). 預付卡發卡機構可以采用銀行卡清算組織分配的發卡行標識代碼發行預付卡,但卡面上不得張貼銀行卡清算組織品牌標識。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (10). 銀行卡持卡人開通網上銀行轉賬的,若未采用數字證書等安全認證方式,則單筆轉賬金額一律不應超過1千元人民幣,每日累計轉賬金額一律不得超過5千元人民幣。( )
     
    正確 錯誤
  • (11). 使用轉賬方式購買預付卡的,發卡人要對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額等進行逐筆登記。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (12). 預待卡受理機構可以受理未取得《支付業務許可證》的發卡機構按照《支付機構預付卡業務管理辦法》規定發行的預付卡。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (13). 支付機構應尊重特約商戶對支付機構的自由選擇權,不得干涉或變相干涉特約商戶與其他支付機構的合作。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (14). 支付機構未按備付金協議約定發送支付指令的,備付金銀行有權拒絕為其辦理備付金銀行賬戶內的資金劃轉。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (15). 支付機構調整業務類型,向其所在地中國人民銀行分支機構提交蓋有公司公章的書面申請,無需法定代表人簽署,但要載明公司名稱、擬變更事項及變更原因。( )
     
    正確 錯誤
  • 填空題,每題分值2分,合計5題
  • (16). 非金融機構提供支付服務,應當依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得 ,成為支付機構。
     
  • (17). 金融機構應按照 并考慮地域、業務、客戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級。
     
  • (18). 《支付業務許可證》申請人領取《受理行政許可申請通知書》的,應當到所在地人民銀行分支機構 辦理公告事宜。
     
  • (19). 支付機構為客戶提供銀行賬戶模式服務,單筆資金金額在人民幣 元以上的,應在提供服務前要求客戶登記本人的姓名、有效身份證件 ,并通過合理手段核對客戶有效身份證件信息的真實性。
     
  • (20). 金融機構應當按照公安部公布的《第三批認定的恐怖活動人員名單》,立即對本機構客戶信息進行檢索,采取措施判斷客戶是否屬于名單范圍,所謂“客戶”包括 或者 。     
     
  • 單選題,每題分值2分,合計15題
  • (21). 關于非金融機構提供支付服務,下列說法錯誤的是( )
    A. 應當依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得《支付業務許可證》,成為支付機構;
    B. 該服務包含了網絡支付、預付卡發行與受理、銀行卡收單及中國人民銀行確定的其他支付服務;
    C. 支付機構依法接受銀監會的監督管理;
    D. 未經中國人民銀行批準,任何非金融機構和個人不得從事或變相從事支付業務;
     
  • (22). 任何單位和個人發現洗錢活動,有權向( )舉報( )
    A. 中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會;
    B. 中國人民銀行或者檢查機關;
    C. 反洗錢行政主管部門或者公安機關;
    D. 上級主管單位或者所在單位領導;
     
  • (23). 金融機構在與客戶建立業務關系時,首先應進行( )
    A. 客戶身份識別
    B. 大額和可疑交易報告
    C. 可疑交易的分析
    D. 與司法機關全面合作
     
  • (24). 《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規定:首次客戶風險等級評定應當在支付機構與客戶建立業務關系后( )內完成。( )
    A. 15天
    B. 30天
    C. 60天
    D. 90天
     
  • (25). 按照《支付業務許可證申辦流程》的規定,如果申請人注冊地是在山東省青島市,應向提出申請,并將申請材料提交至。( )
    A. 人民銀行青島市中心支行、人民銀行青島市中心支行辦公室;
    B. 人民銀行青島市中心支行辦公室、人民銀行青島市中心支行;
    C. 人民銀行濟南分行、人民銀行濟南分行辦公室;
    D. 人民銀行濟南分行辦公室、人民銀行濟南分行;
     
  • (26). ( )是國務院反洗錢行政主管部門,監督、檢查支付機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的情況。( )
    A. 中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會;
    B. 中國人民銀行
    C. 公安機關;
    D. 中國反洗錢監測分析中心;
     
  • (27). 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應( )為客戶辦理業務。( )
    A. 中止;
    B. 終止;
    C. 停止;
    D. 繼續;
     
  • (28). 關于《支付業務許可證》,下列說法錯誤的有( )
    A. 明確告知客戶終止支付業務的原因、停止受理客戶委托支付業務的時間、擬終止支付業務的后續安排;
    B. 明確可供客戶選擇的、兩個以上客戶備付金退還方案;
    C. 明確客戶身份信息的接收機構及其移交安排、摧毀方式及其監督安排;
    D. 明確支付業務信息的接收機構及其移交安排、摧毀方式及其監督安排;
     
  • (29). 未按規定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作的,金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予( )
    A. 刑事處分;
    B. 行政處分;
    C. 紀律處分;
    D. 經濟處罰;
     
  • (30). 關于預付卡的受理終端,下列說法錯誤的是( )
    A. 發卡機構對特約商戶應承擔的資金結算與風險管理責任不因受理機構參與預付卡受理而轉移;
    B. 預付卡可在銀行卡受理終端上使用;
    C. 由于預付卡的受理應使用單獨的應用程序。必須與銀行卡交易分別處理,所以預付卡不能在銀行卡受理終端上使用;
    D. 特約商戶向持卡人辦理退貨,只能通過發卡機構將資金退回至原預付卡;
     
  • (31). 關于非金融機構申請《支付業務許可證》所提交的數據光盤下列錯誤的是( )
    A. 數據光盤的內容與紙質材料主要內容要一致;
    B. 所有文檔均應為PDF格式;
    C. 按照目錄設置文件夾并命名,相應的申請材料應放入同一文件夾下;
    D. 光盤表面應貼標簽,標明公司名稱和提交申請日期;
     
  • (32). 支付機構擬要新增、變更收費項目、收費標準,應提前( )日向所在地中國人民銀行分支機構報告。( )
    A. 10
    B. 15
    C. 30
    D. 60
     
  • (33). 根據國辦發[2011] 25號文的規定,規范商業預付卡管理的首要環節是( )
    A. 強化對商業預付卡發卡人的管理;
    B. 規范商業預付卡的發行和購買;
    C. 治理收卡受賄等違紀違法行為;
    D. 加強預付資金管理,維護持卡人合法權益:
     
  • (34). 在支付服務業務系統檢測認證時,認證機構應及時處理認證申請,并在正式受理申請后的( )工作日內向非金融機構或支付機構通告認證結果,對合格機構出具認證證書。( )
    A. 3個
    B. 5個
    C. 10個
    D. 20個
     
  • (35). 發卡機構變更預付卡章程或協議文本的,應當提前( )在其網點、網站顯著位置進行公告。( )
    A. 10日;
    B. 30日;
    C. 60日;
    D. 15日;
     
  • 多選題,每題分值3分,合計5題
  • (36). 下列《支付業務許可證》申請人符合注冊資本要求的有( )
    A. 甲公司擬在全國范圍內從事支付業務,甲公司的注冊資本為5千萬元人民幣;
    B. 乙公司擬在全國范圍內從事支付業務,乙公司的注冊資本為1億元人民幣;
    C. 丙公司在北京市內從事支付業務,丙公司注冊資本為5千萬元人民幣;
    D. 丁公司在重慶市內從事支付業務,丁公司注冊資本為3千萬元人民幣;
     
  • (37). 支付機構需要報所在地中國人民銀行分支機構備案的事項有( )
    A. 支付業務辦法;
    B. 客戶權益保障措施;
    C. 支付服務協議的格式條款;
    D. 風險管理和內部控制制度;
     
  • (38). 根據《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規定,支付機構在出現( )情況下,應當重新識別客戶。
    A. 客戶行為或交易情況出現異常的;
    B. 客戶要求變更經營范圍;
    C. 先前獲得的客戶身份資料存在疑點;
    D. 客戶有效身份證件已過有效期的;
     
  • (39). 《支付業務許可證》的申請人應當具備的條件之一是要具備符合要求的反洗錢措施,包括( )等預防洗錢、恐怖融資等金融犯罪活動的措施。
    A. 客戶身份識別;
    B. 可疑交易報告保存;
    C. 反洗錢內部控制;
    D. 客戶身份資料保存;
     
  • (40). 關于中國人民銀行及其分支機構對支付機構進行監督管理,下列說法正確的是( )
    A. 中國人民銀行及其分支機構按照規定對支付機構只能進行定期現場檢查和非現場檢查;
    B. 中國人民銀行及其分支機構對支付機構的檢查內容包括公司治理、業務活動、內部控制、風險狀況、反洗錢工作等;
    C. 中國人民銀行及其分支機構在對支付機構進行現場檢查時不能檢查支付機構的客戶備付金專用存款賊戶及相關賬戶;
    D. 中國人民銀行及其分支機構依法對支付機構進行現場檢查,適用《中國人民銀行執法檢查程序規定》;
     
  • 解答題,每題分值10分,合計3分
  • (41). 發卡機構應當向購卡人提供預付卡章程,并與購卡人簽訂購卡協議,請簡述預付卡章程和購卡協議至少應當包括的內容。
    本題自我評分:
     
  • (42). 受理機構應與特約商戶簽訂預付卡受理協議,請簡述協議至少應當包含的內容。
    本題自我評分:
     
  • (43). 請簡述非金融機構支付服務業務系統檢測認證的概念。
    本題自我評分:
     
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