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常用法律制度文件

根據中國人民銀行營業管理部2012年5月《非金融機構支付業務常用法規制度文件匯編》整理
  • 判斷題,每題分值1分,合計15題
  • (1). 銀行卡發卡機構應認真落實銀行卡賬戶實名制,無論任何理由,絕對不允許個人代理多人辦卡。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (2). 法人備付金銀行擬與支付機構終止備付金協議的,應當提前告知支付機構。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (3). 以欺騙等不正當手段申請《支付業務許可證》且已獲批準的,由中國人民銀行及其分支機構責令其終止支付業務,注銷其《支付業務許可證》;申請人及持有其5%以上股權的出資人3年內不得再次申請或參與申請《支付業務許可證》。( )
     
    正確 錯誤
  • (4). 布放于批發市場和縣域商戶的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。( )
     
    正確 錯誤
  • (5). 互聯網支付業務的客戶根據有關業務規則辦理退款的,因付款人銷毀而無法退回原賬戶的,支付機構可以退回到付款人在其他支付機構的同名支付賬戶。( )
     
    正確 錯誤
  • (6). 支付機構一律不得以任何形式對外提供客戶身份信息和支付業務信息等資料。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (7). 支付機構可將計提風險準備金后的備付金銀行賬戶利息余額劃轉至其’自有資金賬戶。該自有資金賬戶由支付機構指定,一家支付機構只能指定一個自有資金賬戶,不得隨意更改。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (8). 只要支付機構具有穩妥的應急處理預案及演練計劃,且能在支付業務中斷4小時之內恢復支付業務,就可以稱該支付機構具備災難恢復處理能力。( )
     
    正確 錯誤
  • (9). 國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內,對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (10). 各商業銀行和非金融網絡支付機構應建立健全網絡特約商戶信息變動的管理制度,特別是對頻繁變動特約商戶名稱、結算賬戶等信息的商戶應審慎管理,認真核實變動原因。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (11). 同一客戶在同一從事互聯網支付業務的支付機構開立多個支付賬戶的,支付賬戶內的資金可互相劃轉。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (12). 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (13). 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當停止為其提供服務。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (14). 備付金銀行賬戶的資金應專款專用,可以辦理現金支取。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (15). 與反洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。( )( )
     
    正確 錯誤
  • 填空題,每題分值2分,合計5題
  • (16). 支付機構之間的貨幣資金轉移應當委托 辦理,不得通過支付機構相互存放貨幣資金或委托其他支付機構等形式辦理。
     
  • (17). 《支付業務許可證》申請人根據所在地人民銀行分支機構通知領取《支付業務許可證》或
     
  • (18). 支付機構開展互聯網支付業務,應制定有效的應急計劃、 和風險處理預案,并 進行演練。
     
  • (19). 個人客戶在同一支付機構開立的所有支付賬戶日終資金合計余額連續 天超過 元,支付機構應及時提醒客戶降低支付賬戶資金余額。
     
  • (20). 《支付業務許可證》申請人領取《受理行政許可申請通知書》的,應當到所在地人民銀行分支機構 辦理公告事宜。
     
  • 單選題,每題分值2分,合計15道
  • (21). 未按規定設立反洗錢專門機構或指定內設機構負責反洗錢工作的,金融監督管理機構應依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予( )
    A. 刑事處分;
    B. 行政處分;
    C. 紀律處分;
    D. 經濟處罰;
     
  • (22). 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的、金融機構應( )為客戶辦理業務。( )
    A. 中止;
    B. 終止;
    C. 停止;
    D. 繼續;
     
  • (23). 下列哪種情形,中國人民銀行及其分支機構依據國家有關反洗錢法律法規等進行處罰;情節嚴重的,中國人民銀行注銷其《支付業務許可證》。( )
    A. 支付機構未按實名制原則為客戶開立支付賬戶和發展特約商戶的;
    B. 支付機構未公開披露相關信息的;
    C. 支付機構未指定有效的應急計劃的、風險處理預案和內部審計機制的;
    D. 支付機構未經客戶授權擅自將客戶信息發送銀行驗證的;
     
  • (24). 關于非金融機構提供支付服務,下列說法錯誤的是( )
    A. 應當依據《非金融機構支付服務管理辦法》取得《支付業務許可證》,成為支付機構;
    B. 該服務包含了網絡支付、預付卡發行與受理、銀行卡收單及中國人民銀行確定的其他支付服務;
    C. 支付機構依法接受銀監會的監督管理;
    D. 未經中國人民銀行批準,任何非金融機構和個人不得從事或變相從事支付業務;
     
  • (25). 關于《支付業務許可證》申請人的財務會計報告,若申請人于2011年8 -10月份提交申請的,則( )
    A. 應提交2010年的年度財務會計報告;
    B. 應提交2010年的年度財務會計報告及201 1年第1季度的財務會計報告;
    C. 應提交2010年的年度財務會計報告及201 1年的半年度財務會計報告;
    D. 應提交2010年的年度財務會計報告及2011年1-9月份的財務會計報告;
     
  • (26). 備付金協議內容發生變更,支付機構應當與備付金銀行的法人機構及時辦理備付金協議變更手續,并自( )之日起( )個工作日內,向所在地中國人民銀行分支機構報備變更事項。( )
    A. 變更手續申請;5;
    B. 變更手續申請;10;
    C. 變更手續完成;5;
    D. 變更手續完成;10;
     
  • (27). 金融機構有下列哪項行為,情節嚴重的,建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:( )
    A. 未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;
    B. 未按規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;
    C. 與身份不明的客戶進行交歷或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
    D. 拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;
     
  • (28). 支付機構應當具備必要的技術手段,確保支付指令的( )、一致性和( ),支付業務處理的( )、準確性和支付業務的( );具備災難恢復處理能力和應急處理能力,確保支付業務的( )。( )
    A. 完整性、不可抵賴性、及時性、安全性、連續性;
    B. 安全性、完整性、連續性、不可抵賴性、及時性;
    C. 及時性、安全性、連續性、完整性、不可抵賴性;
    D. 連續性、及時性、不可抵賴性、安全性、完整性;
     
  • (29). 支付機構擬要新增、變更收費項目、收費標準,應提前( )日向所在地中國人民銀行分支機構報告。( )
    A. 10
    B. 15
    C. 30
    D. 60
     
  • (30). 金融機構在與客戶業務關系存續期間,客戶身份資料發生變更的,應當( )客戶身份資料。( )
    A. 及時增加;
    B. 及時更新;
    C. 及時刪除;
    D. 及時認定;
     
  • (31). 銀行卡收單機構應加強對特約商戶的巡檢,對新增商戶,應當在商戶發生第一筆交易起連續( )個月,每月至少對商戶進行( )檢查。( )
    A. 6;兩次;
    B. 3;兩次;
    C. 6;一次;
    D. 3;一次;
     
  • (32). 下列哪項是助農取款2013年的推廣計劃及目標( )
    A. 確定北京市助農取款服務范圍僅限于北京市農村地區;
    B. 制定《北京市推廣銀行卡助農取款服務工作實施方案》
    C. 開通銀行卡助農取款服務業務;
    D. 實現助農取款服務在全市農村鄉鎮基本覆蓋;
     
  • (33). 欠缺下列哪項后,互聯網支付指令無效?( )
    A. 付款人的開戶銀行名稱或開戶支付機構名稱;
    B. 客戶有效身份證件種類和號碼;
    C. 業務類型;
    D. 支付指令的發起時間;
     
  • (34). 金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循( )的原則,針對具有不同洗錢或者恐隋融資風險特征的客戶、業務關系或者交易。采取相應的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質、了解多際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。( )
    A. 客戶至上;
    B. 控制風險;
    C. 盈利最大化;
    D. 了解你的客戶;
     
  • (35). 下列哪個公司不符合《支付業務許可證》申請人應當具備的條件。( )
    A. 甲公司于2012年申請《支付業務許可證》,經查,甲公司及其高級管理人員吳某于2005年因利用支付業務實施違法犯罪活動受過處罰;
    B. 乙公司有7名熟悉支付業務的高級管理人員;
    C. 丙公司于2011年申請《支付業務許可證》,經查,丙公司的高級管理人員杜某在兩年前為違法犯罪活動辦理支付業務受過處罰;
    D. 丁公司已建立了健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施;
     
  • 多選題,每題分值3分,合計5題
  • (36). 下列哪些情形,商業銀行將被中國人民銀行及其分支機構責令限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下的罰款。( )
    A. 未按規定對支付機構調整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進行復核;
    B. 未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施;
    C. 為對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕;
    D. 未按規定公開披露相關事項;
     
  • (37). 客戶甲向支付機構申請撤銷支付賬戶,下列處理方式正確的是( )
    A. 客戶甲的父親可向支付機構提出申請;
    B. 支付機構應在確認客戶甲的真實身份后及時辦理;
    C. 支付機構應確認客戶甲的支付賬戶項下所有款項均已結清;
    D. 客戶甲親自向支付機構提出申請;
     
  • (38). 下列人員中哪些屬于擁有《支付業務許可證》的申請人實際控制權的出資人。( )
    A. 張某直接持有申請人的股權超過50%;
    B. 吳某直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過50%;
    C. 王某直接持有申請人的股權超過10%;
    D. 丁某直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計不足50%,但依其所享有的表決權足以對股東會、股東大會的決議產生重大影響;
     
  • (39). 關于助農取款服務點,下列說法正確的是( )。
    A. 對于規模較小、人口稀少的行政村,不可與相鄰的行政村合并設立服務點;
    B. 服務點資質應具有工商營業執照、負責人身份證、稅務登記證;
    C. 服務點主要負責人及經營人員應誠信守法、遵守銀行卡支付相關規定、無違法犯罪記錄和不良信用記錄;
    D. 服務點接受銀行卡等相關業務培訓,能夠熟練操作取現、查詢、假幣識別等業務;
     
  • (40). 下列哪些是助農取款服務點資質必須具有的選項,具有不可替代陛。( )
    A. 工商營業執照;
    B. 負責人身份證件;
    C. 稅務登記證;
    D. 土地使用證;
     
  • 解答題,每題分值10分,合計3分
  • (41). 請簡述互聯網特約商戶的概念。
    本題自我評分:
     
  • (42). “王某等人利用注冊的一家網絡技術有限公司開辦了某電子商城,該商城網絡瀏覽頁面與正常電子商城相似,但實際上通過與某非金融網絡支付機構合作,營網站。該公司通過代理商尋找套現客戶,通過賺取代理商繳納的手續費牟取不當利益,而代理商則通過向套現客戶收取更高的手續費賺取差價。”上述案例中非金融網絡支付機構存在的風險漏洞有哪些?
    本題自我評分:
     
  • (43). (1)互聯網支付的概念是什么?
    本題自我評分:
     
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    本套試卷考分排名
    1. 愛拉卡拉 (54 分)
    剩余時間:90:00
    總分:100分 及格:60分 時間:90分鐘
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