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中國支付網 考試中心 高管題庫 銀行卡收單 常用法律制度文件
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常用法律制度文件

根據中國人民銀行營業管理部2012年5月《非金融機構支付業務常用法規制度文件匯編》整理
  • 判斷題,每題分值1分,合計15題
  • (1). 銀行卡收單機構應關閉采用個人結算賬戶作為收單結算賬戶的個體工商戶的信用卡受理功能。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (2). 銀行卡發卡機構應認真落實銀行卡賬戶實名制,無論任何理由,絕對不允許個人代理多人辦卡。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (3). 支付機構應當制訂支付服務協議,并報其所在地中國人民銀行分支機構備案,但不一定要公開披露支付服務協議的格式條款。( )
     
    正確 錯誤
  • (4). 開通借記卡購物消費交易和資金轉賬交易的電話支付終端機,資金轉賬交易每卡每日轉出金額最高為20萬元(含)。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (5). “反洗錢崗位設置及職責說明”是《支付業務許可證》申請人提交反洗錢措施驗收材料應包含的內容,該說明只需載明負責反洗錢工作的內部機構、反洗錢高級管理人員及其聯系方式。( )
     
    正確 錯誤
  • (6). 支付機構變更主要出資人,應當在向公司登記機關變更登記之后報中國人民銀行備案。( )
     
    正確 錯誤
  • (7). 支付機構一律不得以任何形式對外提供客戶身份信息和支付業務信息等資料。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (8). 銀行卡收單機構應嚴格遵守商戶類別代碼和扣率的有關規定,禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編碼,禁止多家商戶共用一個商戶編碼,禁止多臺終端機具共用一個終端編號。( )
     
    正確 錯誤
  • (9). 布放于批發市場和縣域商戶的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。( )
     
    正確 錯誤
  • (10). 金融機構違反保密規定,泄露有關信息,致使洗錢后果發生的,處20萬元以上50萬元以下的罰款。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (11). 支付機構應當按照審慎經營的要求,制訂支付業務辦法及客戶權益保障措施,建立健全風險管理和內部控制制度,并報其所在地中國人民銀行分支機構備案。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (12). 《支付業務許可證》的申請人應當有至少3名熟悉支付業務的高級管理人員。( )
     
    正確 錯誤
  • (13). 與反洗錢活動有關的身份資料和交易信息其隱私權不受法律保護。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (14). 支付機構只能選擇一家商業銀行作為備付金合作銀行。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (15). 非金融機構擬提供支付服務,應當依據《非金融機構支付服務管理辦法》規定取得《支付業務許可證》,成為支付機構。( )
     
    正確 錯誤
  • 填空題,每題分值2分,合計5題
  • (16). 交易同時符合兩項以上大額交易標準的,金融機構應當 大額交易報告。
     
  • (17). 支付機構采用 方式進行客戶身份認證和支付交易授權的;應由 的第三方認證機構提供認證服務。
     
  • (18). 支付機構開立的備付金專用存款賬戶的名稱,應當標明 字樣。
     
  • (19). 支付機構 客戶利用其支付業務實施違法犯罪活動的,應當停止為其辦理支付業務;
     
  • (20). 為了避免各銀行利用pos機的擺放搞行業壁壘,排斥他行卡,或與商戶簽訂不合規的收費協議,擾亂銀行卡的受理秩序,各行應堅決按照“ ”的原則擺放pos機具。
     
  • 單選題,每題分值2分,合計15道
  • (21). 《非金融機構支付服務管理辦法》中所稱的預付卡是指以營利為目的發行的,包括采取磁條、芯片等技術以卡片、密碼形式發行的預付卡,下列哪個公司發行的預付卡屬于本辦法所稱的預付卡。( )
    A. 甲公司發行了僅限于繳納通信費用的預付卡;
    B. 乙公司發行了僅限于發放社會保障金的預付卡;
    C. 丙公司發行了可以在不同特約商戶消費的預付卡;
    D. 丁公司發行了僅限于乘坐公共交通工具的預付卡;
     
  • (22). 關于銀行卡商戶收單業務外包規則,下列說法錯誤的是( )
    A. 商戶收單機構可根據自身業務發展情況自主決定將非核心業務外包給第三方服務商;
    B. 在外包情況下,商戶收單機構仍是商戶協議簽約和付款責任主體,也是收單風險的最終承擔者。
    C. 第三方服務商在外包關系存續間和終結之后對客盧信息和交易信息應具有保密義務。
    D. 第三方服務商的收入來源是商戶收單機構支付的外包服務費和商戶手續費的分潤。
     
  • (23). 金融機構應當勤勉盡責,建立健全和執行客戶身份識別制度,遵循( )的原則,針對具有不同洗錢或者恐隋融資風險特征的客戶、業務關系或者交易。采取相應的措施,了解客戶及其交易目的和交易性質、了解多際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。( )
    A. 客戶至上;
    B. 控制風險;
    C. 盈利最大化;
    D. 了解你的客戶;
     
  • (24). 任何單位和個人發現洗錢活動,有權向( )舉報( )
    A. 中國證券業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會;
    B. 中國人民銀行或者檢查機關;
    C. 反洗錢行政主管部門或者公安機關;
    D. 上級主管單位或者所在單位領導;
     
  • (25). 支付機構擬要新增、變更收費項目、收費標準,應提前( )日向所在地中國人民銀行分支機構報告。( )
    A. 10
    B. 15
    C. 30
    D. 60
     
  • 多選題,每題分值3分,合計5題
  • (26). 中國人民銀行及其分支機構調查可疑交易活動,可以采取哪些措施?( )
    A. 要求支付機構的工作人員說明情況;
    B. 對可疑交易的參與人員進行人身自由限制;
    C. 封存可能被轉移的資料;
    D. 復制可疑交易活動的相關資料;
     
  • (27). 下列《支付業務許可證》申請人符合注冊資本要求的有( )
    A. 甲公司擬在全國范圍內從事支付業務,甲公司的注冊資本為5千萬元人民幣;
    B. 乙公司擬在全國范圍內從事支付業務,乙公司的注冊資本為1億元人民幣;
    C. 丙公司在北京市內從事支付業務,丙公司注冊資本為5千萬元人民幣;
    D. 丁公司在重慶市內從事支付業務,丁公司注冊資本為3千萬元人民幣;
     
  • (28). 根據《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》規定,支付機構在出現( )情況下,應當重新識別客戶。
    A. 客戶行為或交易情況出現異常的;
    B. 客戶要求變更經營范圍;
    C. 先前獲得的客戶身份資料存在疑點;
    D. 客戶有效身份證件已過有效期的;
     
  • (29). 銀行卡發卡機構可以采取下列哪種方式進行信用卡發卡營銷。( )
    A. 委托任何其他法人機構營銷;
    B. 委托發卡機構全資子公司營銷;
    C. 采取發卡機構柜臺營銷;
    D. 發卡機構自建營銷隊伍;
     
  • (30). 下列哪些情形,商業銀行將被中國人民銀行及其分支機構責令限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下的罰款。( )
    A. 未按規定對支付機構調整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進行復核;
    B. 未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施;
    C. 為對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕;
    D. 未按規定公開披露相關事項;
     
  • 解答題,每題分值10分,合計3分
  • (31). 如何提高中國銀聯防風險服務水平?各人民銀行分支機構、銀監會派出機構、公安部門、工商行政管理部門都應如何各負其責,密切配合?
    本題自我評分:
     
  • (32). 請簡答在發生哪些重大事項時,中國人民銀行及其分支機構可以約見支付機構董事、高級管理人員談話?
    本題自我評分:
     
  • (33). 支付機構與備付金銀行的備付金協議中,應當明確支付機構關于客戶備付金的責任。請對該責任進行解釋。
    本題自我評分:
     
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