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常用法律制度文件

根據中國人民銀行營業管理部2012年5月《非金融機構支付業務常用法規制度文件匯編》整理
  • 判斷題,每題分值1分,合計15題
  • (1). 支付機構應尊重特約商戶對支付機構的自由選擇權,不得干涉或變相干涉特約商戶與其他支付機構的合作。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (2). 在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家(地區)客戶的風險等級應高于來自與其他國家(地區)的客戶。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (3). 開通借記卡購物消費交易和資金轉賬交易的電話支付終端機,資金轉賬交易每卡每日轉出金額最高為20萬元(含)。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (4). 備付金銀行應當對支付機構存放在本機構的客戶備付金的使用情況進行監督,并于每月初5個工作日內,向其所在地中國人民銀行分支機構及相應的備付金主管行報告上月各備付金銀行賬戶的每日發生額和余額。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (5). 由于外包服務機構的過失,造成銀行卡發卡機構和持卡人資金損失的,應當直接由外包服務機構和收單機構共同賠償。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (6). 《支付業務許可證》的申請人應當有至少3名熟悉支付業務的高級管理人員。( )
     
    正確 錯誤
  • (7). 支付機構擬與法人備付金存管銀行終止備付金協議的,應當茌所涉備付金銀行賬戶內的資金全額劃轉至其在備付金主存管行開立的備付金專用存款賬戶后,終止相關備付金協議。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (8). 支付機構未按備付金協議約定發送支付指令的,備付金銀行有權拒絕為其辦理備付金銀行賬戶內的資金劃轉。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (9). 法人備付金銀行擬與支付機構終止備付金協議的,應當提前告知支付機構。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (10). 銀行卡收單機構應關閉采用個人結算賬戶作為收單結算賬戶的個體工商戶的信用卡受理功能。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (11). 《支付業務許可證》的申請人向其所在地中國人民銀行分支機構提交支付業務可行性研究報告時,若申請內容為不同類型的支付業務,應當按照支付業務類型分別提供相關內容。( )
     
    正確 錯誤
  • (12). 動態口令認證、卡面信息及靜態密碼認證方式在技術安全方面強于USB Key硬件數字證書認證。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (13). 非金融機構申請《支付業務許可證》所提交的申請材料涉及外文材料的,應當將所有外文譯為規范的中文,并附在相應外文材料之后。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (14). 各銀行要加強對ATM交易的管理,對于取款量較大的網點,各行可以增加投鈔數量或者次數。( )( )
     
    正確 錯誤
  • (15). 支付機構按規定可為客戶辦理備付金贖回的,不得使用接受的現金形式客戶備付金坐支。( )( )
     
    正確 錯誤
  • 填空題,每題分值2分,合計5題
  • (16). 支付機構的實繳貨幣資本與客戶備付金日均余額的比例,不得低于
     
  • (17). 《支付業務許可證》的申請人應當向所在地中國人民銀行分支機構提交支付業務可行性研究報告,該報告應當包括擬從事支付業務的處理流程,載明從 支付業務到 支付業務各環節的業務內容以及相關資金流轉情況。
     
  • (18). 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構應
     
  • (19). 交易同時符合兩項以上大額交易標準的,金融機構應當 大額交易報告。
     
  • (20). 中國人民銀行分支機構依法受理符合要求的《支付業務許可證》的各項申請,并將 報送中國人民銀行。中國人民銀行審查批準的,依法頒發《支付業務許可證》,并予以
     
  • 單選題,每題分值2分,合計15道
  • (21). 支付機構在備付金銀行開立備付金專用存款賬戶時應當提供規定的材料,下列哪項屬于只有當支付機構跨省開展支付業務時,必須要提供的材料。( )
    A. 《支付業務許可證》(副本)及復印件;
    B. 備付金銀行的法人機構出具的同意支付機構在該備付金銀行開立備付金專用存款賬戶的文件;
    C. 備付金協議(副本)及復印件;
    D. 支付機構所在地中國人民銀行分支機構關于其開立備付金專用存款賬戶的批復文件;
     
  • (22). 關于非金融機構申請《支付業務許可證》所提交的數據光盤卞列錯誤的是( )
    A. 數據光盤的內容與紙質材料主要內容要一致;
    B. 所有文檔均應為PDF格式;
    C. 按照目錄設置文件夾并命名,相應的申請材料應放入同一文件夾下;
    D. 光盤表面應貼標簽,標明公司名稱和提交申請日期;
     
  • (23). 下列哪些是《支付業務許可證》申請人的主要出資人。( )
    A. 直接持有申請人的股權6%的出資人;
    B. 直接持有申請人股權且與其間接持有的申請人股權累計超過5%的出資人;
    C. 與其間接持有的申請人股權累計超過6%的出資人;
    D. 。直接持有申請人的股權且與其間接持有的申請人股權累計超過10%的出資人;
     
  • (24). 關于備付金銀行,下列說法錯誤的是( )
    A. 備付金銀行的法人機構授權其分支機構履行客戶備付金監督職責的,應當在備付金協議中明確具體承擔監督職責的備付金銀行名稱和地址;
    B. 對于同一家支付機構,同一法人備付金銀行可以授權其在我國境內多個分支機構代為履行備付金監督職責;
    C. 備忖金銀行對客戶備付金的管理實行法人負責制;
    D. 經授權對備付金履行具體監督職責的備付金銀行統一簡稱為備付金主管行;
     
  • (25). 支付機構所在地中國人民銀行分支機構對支付機構在備付金銀行開立備付金專用存款賬戶的申請進行審批,審查同意支付機構在備付金合作銀行開立( )個以上備付金收付賬戶的,還應當在第( )個賬戶正式開立前,向中國人民銀行進行報備。( )
    A. 1:1
    B. 2:2
    C. 3:3
    D. 5:5
     
  • 多選題,每題分值3分,合計5題
  • (26). 商務部、工業和信息化部、公安部等九部門打擊侵犯知識產權和制售偽劣商品專項行動網絡購物領域實施方案的工作要求為( )
    A. 加強組織領導;
    B. 加強工作配合;
    C. 加強督導檢查;
    D. 加強社會監督;
     
  • (27). 銀行卡發卡機構可以采取下列哪種方式進行信用卡發卡營銷。( )
    A. 委托任何其他法人機構營銷;
    B. 委托發卡機構全資子公司營銷;
    C. 采取發卡機構柜臺營銷;
    D. 發卡機構自建營銷隊伍;
     
  • (28). 關于《支付業務許可證》在有效期內非因不可抗力滅失、損毀,下列說法錯誤的有( )
    A. 支付機構應當自其確認許可證滅失、損毀之日起10日內,在中國人民銀行指定的全國性報紙或所在地中國人民銀行分支機構指定的地方性報紙上連續公告3日,聲明原詐可證作廢;
    B. 支付機構應當自其確認許可證滅失、損毀之日起5日內,在中國人民銀行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機構指定的地方性報紙上連續公告3日,聲明原許可證作廢;
    C. 支付機構應當自公告許可證滅失、毀損結束之日起10日內持登載聲明向所在地中國人民銀行分支機構重新申領許可證;
    D. 支付機構所在地中國人民銀行分支機構審核后向其補發《支付業務許可證》;
     
  • (29). 支付機構有下列情形的,中國人民銀行及其分支機構有權責令其停止辦理部分或全部支付業務。( )
    A. 有重大經營風險;
    B. 支付機構的高級管理人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業務的;
    C. 累計虧損超過其實繳貨幣資本的30%;
    D. 支付機構多次發生工作人員明知他人實施違法犯罪活動仍為其辦理支付業務;
     
  • (30). 下列哪些情形,商業銀行將被中國人民銀行及其分支機構責令限期改正,并給予警告或處1萬元以上3萬元以下的罰款。( )
    A. 未按規定對支付機構調整備付金專用存款賬戶頭寸的行為進行復核;
    B. 未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施;
    C. 為對支付機構違反規定使用客戶備付金的申請或指令予以拒絕;
    D. 未按規定公開披露相關事項;
     
  • 解答題,每題分值10分,合計3分
  • (31). 請簡述非金融機構支付服務業務系統檢測認證的概念。
    本題自我評分:
     
  • (32). 請簡答非金融機構支付服務業務系統的檢測應當包括哪些內容?
    本題自我評分:
     
  • (33). 關于目前部分地區出現POS機跨境、跨省移機套現現象,請分析下列案例存在哪些風險漏洞:“興業銀行、廣東發展銀行以及工商銀行三家銀行卡收單機構布放在境內特約商戶的受理終端被移機至中緬邊境賭場,為賭客提供銀行卡提現、資金轉賬等服務,案件總共涉及三臺電話支付終端,一臺普通POS機以及一臺移動POS機,涉案特約商戶類型均為個體工商戶,部分特約商戶套用公益類商戶類別碼,并且共用一個商戶代碼。”
    本題自我評分:
     
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